بنك أبوظبي التجاري يحقق أرباح قياسية

3.059 مليار درهم صافي الأرباح عن النصف الأول من العام 2022 بارتفاع بنسبة 21%
و1.575 مليار درهم عن الربع الثاني من العام 2022 بارتفاع بنسبة 12%

أعلن بنك أبوظبي التجاري اليوم عن نتائجه المالية عن الربع الثاني من العام 2022.

أداء مالي قوي في ظل ارتفاع معدلات الفائدة والأسس المتينة لاقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة

المؤشرات الرئيسية للأداء المالي للربع الثاني من العام 2022

• ارتفع صافي الأرباح بنسبة 6% مقارنة مع الربع الأول من العام 2022 وبنسبة 12% مقارنة مع الربع الثاني من العام 2021 ليصل إلى 1.575 مليار درهم.
• ارتفع صافي الدخل من الفوائد بنسبة 20% مقارنة مع الربع الأول من العام 2022 وبنسبة 11% مقارنة مع الربع الثاني من العام 2021 ليصل إلى 2.571 مليار درهم.
• ارتفع الدخل من غير الفوائد بنسبة 17% مقارنة مع الربع الأول من العام 2022 وبنسبة 10% مقارنة مع الربع الثاني من العام 2021 ليصل إلى 924 مليون درهم.
• ارتفع الدخل من العمليات التشغيلية بنسبة 19% مقارنة مع الربع الأول من العام 2022 وبنسبة 11% مقارنة مع الربع الثاني من العام 2021 ليصل إلى 3.495 مليار درهم.
• ارتفعت الأرباح التشغيلية قبل خصم المخصصات بنسبة 25% مقارنة مع الربع الأول من العام 2022 وبنسبة 8% مقارنة مع الربع الثاني من العام 2021 لتصل إلى 2.268 مليار درهم.

النتائج الرئيسية للنصف الأول من العام 2022 مقارنة بالنصف الأول من العام 2021

• ارتفع صافي الأرباح بنسبة 21% ليصل إلى 3.059 مليار درهم.
• ارتفع صافي الدخل من الفوائد بنسبة 6% ليصل إلى 4.718 مليار درهم.
• ارتفع صافي الدخل من غير الفوائد بنسبة 4% ليصل إلى 1.713 مليار درهم.
• ارتفع الدخل من العمليات التشغيلية بنسبة 6% ليصل إلى 6.431 مليار درهم.
• انخفض صافي المخصصات بنسبة 31% ليصل إلى 950 مليون درهم.
• ارتفعت الأرباح التشغيلية قبل خصم المخصصات بنسبة 3% لتصل إلى 4.086 مليار درهم.

مستويات سيولة مرتفعة وزيادة كبيرة في الودائع

(جميع الأرقام الواردة مسجّلة لغاية 30 يونيو 2022 ما لم يُذكر خلاف ذلك)

• ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 8% مقارنة مع نهاية العام الماضي ليصل إلى 476 مليار درهم.
• بلغ صافي القروض والسلفيات 243 مليار درهم بنهاية شهر يونيو من العام 2022، بينما بلغ إجمالي ودائع العملاء 292 مليار درهم بارتفاع بنسبة 10% مقارنة مع نهاية العام 2021، وبلغت إيداعات العملاء في الحسابات الجارية وحسابات التوفير 159 مليار درهم بنهاية شهر يونيو من العام 2022، بارتفاع بمبلغ 6 مليار درهم مقارنة مع نهاية العام 2021، حيث شكلت نسبة 54.4% من إجمالي ودائع العملاء.
• بلغت نسبة كفاية رأس المال 15.22% كما بلغت نسبة الشق الأول 12.37%.
• بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) 135.3%.
• بلغت تكلفة المخاطر 78 نقطة أساس خلال الربع الثاني من العام 2022 و54 نقطة أساس خلال النصف الأول من العام 2022. وبلغت نسبة القروض المتعثرة 5.59% (بلغت نسبة القروض المتعثرة متضمنة صافي الأصول منخفضة القيمة (POCI) 6.74%)، بينما بلغت نسبة تغطية المخصصات النقدية 89.8% في حين بلغت نسبة التغطية عند إضافة الضمانات 147%.

وقال علاء عريقات، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك أبوظبي التجاري:
يسرنا الإعلان عن تحقيق أرباح قياسية خلال النصف الأول من العام 2022 والتي بلغت 3.059 مليار درهم، بارتفاع بنسبة 21٪ مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي، وهو ما يمثل ارتفاعاً في العائد على متوسط حقوق المساهمين بنسبة 13.2٪.
وتعكس النتائج المالية التزام البنك بالتنفيذ الناجح لاستراتيجيته الخمسية التي تم إطلاقها مطلع العام الماضي، ويواصل البنك الاستثمار بشكل كبير لدعم جهود التحول الرقمي وتمكين موارده البشرية من تأدية دور فعال في مسيرة توسع الأعمال في المرحلة القادمة، وهو ما ينعكس جلياً على الأداء المالي والتشغيلي القوي الذي يتميز به البنك.

ولا تزال الميزانية العمومية لبنك أبوظبي التجاري ركيزة قوية وراسخة، ويحظى البنك بمستويات سيولة مرتفعة ورأسمال قوي حيث بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) 135.3% وانخفاض نسبة القروض إلى الودائع إلى معدلات قياسية.

ويواصل بنك أبوظبي التجاري العمل على تسريع وتيرة التحول الرقمي لتوفير خدمات عالية الجودة تلبيةً لمتطلبات قاعدة عملائه المستمرة في التوسع. وحافظ تطبيق “حياك” على زخمه الايجابي ليسجل خلال الربع الثاني من هذا العام رقماً قياسياً حيث تم فتح أكثر من 65,000 حساب جديد ليشكل 79% من عدد العملاء الأفراد الجدد الذين انضموا إلى البنك في نفس الفترة، فيما تجاوز عدد مشتركي تطبيق بنك أبوظبي التجاري للهواتف الذكية 950,000 مشترك.

ومن جانب آخر، تواصل الشركات التابعة لمجموعة بنك أبوظبي التجاري تحقيق نتائج قوية ومساهمة أكبر في أداء المجموعة، حيث سجل بنك أبوظبي التجاري – مصر نمواً في صافي الأرباح بنسبة 25% خلال النصف الأول من هذا العام، فيما نجح بنك الهلال باستقطاب شريحة واسعة من العملاء ضمن تطبيقه الجديد، حيث بلغ عدد المشتركين الجدد في التطبيق 77,000 مشتركاً منذ إطلاقه في شهر فبراير من العام الحالي.

كان لبنك أبوظبي التجاري خلال العامين الماضيين دوراً رئيسياً في حماية وتعزيز مصالح كافة الأطراف المعنية بأعماله، توازياً مع نجاح دولة الإمارات العربية المتحدة في اجتياز الجائحة العالمية وتحقيق التعافي الاقتصادي والاجتماعي من تداعيات الجائحة، وهو ما سيمكّن البنك من الحفاظ على مكانته الريادية في القطاع المصرفي وإحراز تقدم قوي في السنوات المقبلة ومواصلة مسيرته بخطوات واثقة نحو دوره المهم في المساهمة في تحقيق المزيد من الإسهامات في مسيرة النمو الاقتصادي المستدام في دولة الإمارات العربية المتحدة.

وقال ديباك كوهلر، كبير المسؤولين الماليين لمجموعة بنك أبوظبي التجاري:
“حقق بنك أبوظبي التجاري أداءً مالياً قويا خلال الربع الثاني، حيث ارتفع صافي الأرباح بنسبة 12٪ ليصل إلى 1.575 مليار درهم مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي، مدعوماً بارتفاع أسعار الفائدة وارتفاع الإيرادات من غير الفوائد في سياق تحسن الأساسيات الاقتصادية لدولة الإمارات العربية المتحدة.

ومن أهم المؤشرات المالية التي تضمنتها النتائج المالية، ارتفاع الإيرادات بنسبة 19% وارتفاع الأرباح التشغيلية بنسبة 25% بشكل ربع سنوي على الرغم من تنامي الضغط التضخمي. كما قام البنك بتحسين صافي هامش الفائدة المعدل حسب المخاطر خلال النصف الأول من هذا العام نتيجة للخطة الاستراتيجية التي اعتمدها البنك لإعادة توازن محفظة القروض، بالتوازي مع مواصلة زيادة القروض للقطاعات الاقتصادية المستهدفة، مثل التصنيع والتجارة والطاقة، فضلاً عن تقليل مخاطر التركيز بشكل كبير في قطاعات معينة مثل القطاع العقاري.

وارتفعت الودائع بنسبة 10٪ خلال النصف الأول من العام 2022، وهو ما عزز مستوى السيولة لدى البنك. وفي نفس الوقت، استمر البنك في تقديم تسهيلات ائتمانية جديدة بلغت 35 مليار درهم خلال النصف الأول من العام 2022.

وحافظ البنك على مستويات جيدة من جودة الأصول، حيث بلغت تكلفة المخاطر 54 نقطة أساس خلال النصف الأول من العام 2022، بما يتماشى مع خططنا الاستراتيجية على المدى المتوسط، في حين تحسنت نسبة القروض المتعثرة لتصل إلى 5.59% بينما بلغت نسبة التغطية عند إضافة الضمانات 147%.

وفي ذات الوقت، اتخذ بنك أبوظبي التجاري خطوات مهمة لتعزيز قدرته على التكيف من خلال اعتماد استراتيجية جديدة للحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات تحت إشراف مجلس الإدارة. ويعزز هذا النهج التزام البنك باعتماد هيكل حوكمة راسخ وإدارة منضبطة للمخاطر، فضلاً عن تحديد المجالات التي سوف يقوم بالتركيز عليها فيما يتعلق بالمناخ والعملاء والمجتمع ككل.

وبفضل الأداء المميز الذي سجله في النصف الأول من هذا العام، فإن بنك أبوظبي التجاري يتمتع بمركز مالي قوي، مستفيداً من ميزانيته العمومية القوية وتدفقات الدخل المتنوعة من قطاعات الأعمال المختلفة التابعة له. ويتمتع البنك بالجاهزية اللازمة لمواجهة التحديات الاقتصادية العالمية المتنامية، واغتنام الفرص التي تسهم في تحقيق استراتيجيات النمو والتنويع التي تعتمدها الدولة والمساهمة في دفع عجلة النمو الاقتصادي لدولة الإمارات العربية المتحدة